近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，犯罪分子詐騙手段不斷翻新，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條盤根錯節(jié)，成為人民群眾反響最強烈、最深惡痛絕的“急難愁盼”問題之一。針對當前依然復雜嚴峻的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪形勢，浦發(fā)銀行重慶分行不斷深化源頭治理，密切警銀協(xié)作，形成合力，與公安機關一道共同守護人民群眾的“錢袋子”。
9月，犯罪嫌疑人楊某某因銀行卡使用受限，來到浦發(fā)重慶解放碑支行辦理限額調(diào)整業(yè)務。柜員請客戶出示銀行卡、身份證后經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶因銀行卡使用異常導致在我行系統(tǒng)存在多項控制，柜員隨即向運營主管進行了匯報，運營查看管控信息后立即報警。柜員將客戶帶至VIP室與客戶交流并放緩業(yè)務辦理的速度，借此拖延時間。隨后警方來到我行，運營主管引導民警來到VIP室將該嫌疑人進行抓捕。
7月，一名女子前往浦發(fā)重慶長壽支行辦理借記卡解控業(yè)務，柜員查詢客戶近一年的流水發(fā)現(xiàn)日常交易筆數(shù)較多，交易方式多為財富通和支付寶，交易異常。柜員立即將可疑情況上報主管，運營主管向區(qū)反詐中心提供該線索，反詐中心查詢到該客戶他行賬戶被公安機關凍結(jié)止付，稱該客戶很可疑，先穩(wěn)住客戶，隨后公安機關人員到達網(wǎng)點將該女子帶回做進一步調(diào)查。
3月，客戶劉某一行4人至浦發(fā)重慶南坪支行辦理手機號碼修改業(yè)務，其中2人進入廳堂，2人在外等候，左顧右盼、神色可疑。工作人員詢問劉某手機號碼實名情況，劉某稱號碼非本人使用，經(jīng)陪同人員遞眼色后當即改口。見狀，工作人員繼續(xù)追問，這時劉某又提出要銷戶，工作人員順勢將其引導至柜面辦理銷戶業(yè)務。期間，柜面人員發(fā)現(xiàn)劉某對卡內(nèi)大額資金毫不知情，該卡近年來也一直未發(fā)生交易，工作人員更加警覺了，隨即將可疑情況上報分行。為獲線索，工作人員以疫情防控登記為由讓其陪同人員也出示了身份證件。
與此同時，分行第一時間將可疑線索上報重慶市反詐中心。市反詐中心研判發(fā)現(xiàn)，兩男子名下賬戶因涉電詐案件被公安機關止付、凍結(jié)處置記錄，遂指令轄區(qū)派出所立即對兩人實施了抓捕。根據(jù)兩人的交代，公安機關又抓獲同案犯2名。經(jīng)審查，4名犯罪嫌疑人對利用自己名下銀行卡轉(zhuǎn)賬，從事幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動的違法犯罪事實供認不諱。
浦發(fā)銀行在準確識別可疑人員、及時傳遞可疑信息、協(xié)助警方精準打擊犯罪嫌疑人方面的主動性和專業(yè)性，得到公安機關的充分肯定，該行員工對工作的責任心和專業(yè)素養(yǎng)也受到公安機關高度贊揚。后續(xù)，該行將持續(xù)開展防詐反詐宣傳，筑牢防詐反詐金融防線，與公安機關一道，共同守護好人民群眾的“錢袋子”。
